Fundo Save & Grow PPR

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Magna cum laude.

Seja dono do seu destino. Invista no Fundo Save & Grow PPR e construa um futuro financeiro seguro e tranquilo.

O FUNDO em números

Em ...
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6
A classe de risco de um fundo de investimento (entre 1 a 7) é um indicador do seu nível de volatilidade de preço. Quanto maior a classe de risco, maior o potencial de valorização da carteira de ativos a longo prazo , mas também maior o potencial de se virem a registar perdas em prazos de investimento curtos.

Classe Founders

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Desde 01 Out 2020
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Em yyyy

Classe Prime

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Desde 07 Out 2021
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Em yyyy

 

2023

2022

2021

2020

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Por imposição do regulador, as rentabilidades apresentadas referem-se ao último fecho trimestral, no estrito cumprimento das orientações da ESMA (European Securities and Markets Authority) vertidas no documento ESMA34-45-1445.
As rentabilidades apresentadas do Fundo Save & Grow PPR são líquidas de comissões de gestão e de depósito, de custos de transação, custos de contabilidade e auditoria e de taxas de supervisão. Os valores divulgados representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura. Impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais valias aquando do resgate. O investimento no Fundo Save & Grow PPR pode implicar a perda de capital investido.

Porquê o Fundo Save & Grow PPR ?

Até 100% em ações
PPR investido até 100% em ações, a classe de ativos que melhor remunerou o capital nos últimos 120 anos
- Dimson, E., Marsh, P. e Staunton, M. (2002). Triumph of the Optimists: 101 Years of Global Investment Returns. Princeton University Press.
- Dimson, E., Marsh, P. e Staunton, M. (2024). Global Investment Returns Yearbook 2024. UBS.
- Siegel, J.J. (2022). Stocks for the Long Run: The Definitive Guide to Financial Market Returns & Long-Term Investment Strategies (6ª. Ed.). McGraw Hill.
Investimento em valor
Filosofia de investimento em valor, que privilegia segurança e boas rentabilidades
Benefícios fiscais
Beneficia de um regime fiscal favorável, que permite criação de riqueza a longo prazo
Alinhamento de interesses
Gerido pela equipa da Casa de Investimentos, que co-investe no fundo garantindo total alinhamento de interesses

Quais são os benefícios fiscais?

Menor tributação de ganhos

O imposto sobre mais-valias é de 8,60% passados 8 anos (versus 28%). Mesmo que invista por um prazo inferior a 5 anos, a tributação é reduzida de 28% para 21,50%. Quem investir entre 5 e 8 anos é tributado a 17,20%. Apenas se paga imposto sobre mais valias aquando do resgate das unidades de participação.

Dedução à coleta

O investimento num PPR permite abater até 400 euros por ano no IRS. Se for utilizado para dedução à coleta e resgatar o PPR fora das condições previstas na Lei, terá de devolver esse benefício ao Estado.

Prazo de investimento

< 5 anos

5 a 8 anos

> 8 anos

Dentro das condições da lei *

...

8,00%

8,00%

Fora das condições da lei

21,50%

17,20%

8,60%

A Lei 19/2022, de 21 de outubro estabelece no Art. 10º um regime excecional de resgate de planos de poupança reforma, em vigor até 31 de dezembro de 2024

* Previstas no Art. 4º do Decreto-Lei nº 158/2002 de 2 de julho ou na página 23 do Prospeto

Idade

Investimento

Dedução à coleta

Inferior a 35 anos

2 000€

400€

De 35 a 50 anos

1 750€

350€

Mais de 50 anos e não reformado

1 500€

300€

Como funciona?

Montante inicial reduzido

Subscrição inicial a partir de 1000 euros

Entregas programadas

Possibilidade de entregas programadas com reforços a partir de 100 euros

100% online

Abertura de conta 100% digital, basta ter acesso a um dispositivo com câmara

Gestão online 24/7

Consultas, reforços e resgates através da nossa plataforma digital, 24 horas por dia, 7 dias por semana

Investimento em valor

Investimos num conjunto limitado de empresas globais com fortes vantagens competitivas, boas oportunidades de crescimento a longo prazo, geridas por pessoas honestas e capazes.

Alinhamento de interesses

A Casa de Investimentos é uma gestora de patrimónios independente, detida pelos seus fundadores. Pomos os interesses dos Clientes em primeiro lugar. Acreditamos que este é também o nosso melhor interesse a longo prazo.

Comunicação transparente

Assumimos um compromisso de confiança alicerçado em cumprir o que prometemos. Comunicamos com transparência, conhecimento e regularidade; explicando a nossa estratégia de investimento e decisões que tomamos.

Conheça a nossa equipa

Rentabilidades

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Rentabilidade anualizada
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Rentabilidade acumulada
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Classe risco
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Fundo Save & Grow PPR - Classe Founders
MSCI World Eur
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Fundo PPR Save & Grow - Classe Prime
MSCI World Eur
As rentabilidades apresentadas são líquidas de comissões de gestão e de depósito, de custos de transação, custos de contabilidade e auditoria e de taxas de supervisão. Os valores divulgados representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura. Impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais valias aquando do resgaste. O investimento no Fundo Save & Grow PPR pode implicar a perda de capital investido.
Fonte: Valores dos índices extraídos do sistema Bloomberg

Testemunhos de Clientes

"Como cliente recente, só posso transmitir confiança. Mesmo em tempo de ventos pouco favoráveis, procuram com profissionalismo “fazer a coisa certa".
Cliente desde abril de 2022 - MRJ
Cliente desde abril de 2022 - MRJ
“Excelente equipa em vários aspectos; simpatia, qualidade e essencialmente profissionalismo.”
Francisco Sampaio (via Google)
Francisco Sampaio (via Google)
“Já há muito tempo que tinha essa ambição [de ser cliente da Casa de Investimentos] [...] Tenho muita confiança na vossa filosofia de investimentos, nos vossos valores e no vosso trabalho.”
Cliente desde novembro de 2020
Cliente desde novembro de 2020
“O que nos dá "segurança" nesta fase é o facto de conhecermos a estratégia de investimentos da CASA, ou seja, a compra de ativos de qualidade a bom preço aliado a um investimento a longo prazo.”
Cliente desde setembro de 2019
Cliente desde setembro de 2019
“Estes são bons momentos para conhecer o caráter das pessoas e das empresas. Confiança total em vocês.”
Cliente desde outubro de 2018
Cliente desde outubro de 2018
“Mantemos a confiança e agradecemos a transparência e exigência do vosso serviço”
Cliente desde janeiro de 2020
Cliente desde janeiro de 2020
“Mais um reforço no investimento pessoal, tentar manter o rumo. Rumo à independência financeira.”
Cliente desde setembro de 2017
Cliente desde setembro de 2017
“Equipa focada, competente e de confiança, para criação de Valor não especulativo, de médio e longo prazo.”
Carlos Alba (via FB)
Carlos Alba (via FB)

Mais de 200 artigos, ensaios, entrevistas e participações públicas

Perguntas frequentes

Qual o montante mínimo de abertura de Conta?
Existem comissões de resgate?
Posso transferir outro(s) PPR para a Casa de Investimentos?
Posso abrir um PPR para os meus filhos?
Quais são as comissões anuais?
O que preciso para abrir a Conta?
Este produto é adequado para mim?
O meu empregador pode fazer contribuições para o meu PPR?
Se mudar de empregador o que acontece?
Nível de Risco
A Casa de Investimentos é uma instituição financeira sólida?
O que aconteceria se a Casa de Investimentos fechasse a sua atividade?
O que posso esperar da Casa de Investimentos?
Qual é o IBAN do Fundo Save & Grow PPR?
Posso utilizar o SPIN para fazer transferências para o Fundo Save & Grow PPR?
Qual é a diferença entre a Classe Founder e a Classe Prime do Fundo Save & Grow PPR ?
Se mudar de empregador o que acontece?
Existem comissões de resgate?
Posso transferir outro(s) PPR para a Casa de Investimentos?
Posso abrir um PPR para os meus filhos?
O que preciso para abrir a Conta?
Quais são as comissões anuais?
Este produto é adequado para mim?
A Casa de Investimentos é uma instituição financeira sólida?
O que posso esperar da Casa de Investimentos?

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